Wielu polskich przedsiębiorców prowadzi biznes w Czechach. Wielu się też do tego przymierza. Czy to oznacza, że muszą mieć konto w czeskim banku? Poniżej odpowiadamy na to pytanie.
CZYTAJ TEŻ: Jeden podatek ryczałtowy w Czechach od 2021 r.
Nowelizacja dyrektywy (UE) 2018/843 z 30 maja 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy jest ustawą o charakterze przede wszystkim wdrażającym i wprowadza do czeskiego porządku prawnego dyrektywę V. AML, która jest następstwem zalecenia Unii Europejskiej, a konkretnie Komitetu Ekspertów ds. Oceny Środków Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowania Terroryzmu (MONEYVAL). Nie zmienia ona dotychczasowego systemu środków, ale znacznie je pogłębia.
Konto w czeskim banku – nowe zasady uderzają w nowe firmy
Od stycznia 2021 r., czyli od wdrożenia i uszczelnienia systemu AML firmy, których właścicielem jest cudzoziemiec napotykają zdecydowane utrudnienie. Dlaczego?
CZYTAJ TEŻ: E-winiety w Czechach na autostradach od początku 2021 r.
Wszystko za sprawą AML, który bardzo rygorystycznie podchodzi do weryfikacji właściciela firmy i samego przedsiębiorstwa. Banki przede wszystkim badają powiązania z Republiką Czeską. W tym celu wymagają umów, kontraktów, zamówień, konkretnych kroków, które wskazują na faktyczne działania firmy. Aby móc przystąpić do procesu weryfikacji jesteśmy zobligowani do wypełnienia formularza, w którym odpowiemy na szereg pytań dotyczących m.in. planowanych obrotów, wpłat – z jakiego tytułu pochodzą, liczby pracowników, głównych kontrahentów, strony internetowej firmy itp. Niniejsza nowelizacja najbardziej uderza w sektor nowych przedsiębiorstw. Każdy bank ma inne kryteria, ale wszystkie są bardzo zbliżone. Podobnie każda instytucja ma inne terminy rozpatrywania takich wniosków. Założenie konta może potrwać od 2 tygodni do nawet kilku miesięcy.
Konto w czeskim banku to także kontrola klientów
Regulację zaostrzono także w zakresie kontroli klientów. Oprócz lustracji firmy dochodzi także do badania jej właściciela. Banki pomimo uzyskanych informacji przez prezesa weryfikują jego powiązania biznesowe z innymi krajami, firmami i wiarygodność finansową. Wszystko musi być spójne. W przeciwnym razie bank bez podania konkretnej przyczyny ma prawo do odmowy. Nawet jeśli posiadamy już funkcjonującą w Czechach firmę i konto, to bank może wypowiedzieć umowę bez wskazania konkretnego powodu. Wystarczy do tego podejrzenie o nielegalnym przepływie pieniędzy. Banki są skrupulatnie kontrolowane przez ČNB (Narodowy Bank Czeski), który nakłada wysokie kary finansowe.